如今，市场的变化越来越快，业务调整也越来越频繁，承载业务流程的信息化也在不断提升，选择一个能灵活应对需求的系统工具成了必需。

选择什么样的工具，如何应用？这里分享某保险公司的案例，从整合系统数据、可视化管理与几个应用案例来谈谈如何利用报表系统和BI，搭建灵活快速响应的数据管理体系。

项目背景

该保险公司在在全国拥有40多个省区及300多个地区的分支机构和服务机构。公司的业务特点主要表现在三个方面：

• 地域分布广：公司业务分布区域较广，业务特点的差异性较大，并且不同地区业务的侧重点不同。
• 业务类型多：公司的业务包含车险、个人财产保险、企业财产保险、人身意外险等，涵盖面比较多，同时也有政策性以及非政策性的业务。
• 市场变化快：由于市场竞争的加剧，公司的经营方式也在向互联网化转型，主要是为了适应市场的变化以及监管政策的变化。

数据分析的目的是什么？

无论是要做数据还是看数据或者是做任何一个报表，目的都是为了用数据去做决策。我们的数据都是经过专业的数据分析人员结合实际情况分析出来的，最终放到展示层面上进行应用。但是，在实际应用过程中面临了诸多的问题。

• 数据量大，在制作报表的时，现成的报表往往不够用；在数据分析时，制作的报表会有新的需求出现，而现有的需求无法满足业务人员的需要。
• 市场、监管以及客户对我们的经营决策具有较大的影响。对于这些因素的理解，都是以数据的形式体现出来的，因此，数据分析一定要及时并且准确。
• 各个部门对于数据的理解不同，因此需要我们对表格进行针对性设置。

以上的问题让数据报表面临了很多挑战，简单的概括来说就是基数大、需求多、变更快、准确性、灵活性、能快速响应。尤其是准确性方面，公司的数据来自承保系统和理赔系统，经由这两个系统的数据形成了最基本的数据。每天这两个系统在进行存储、交换和交互时，难免会产生各种错误，所以提出了对报表准确性的要求。

关于FineReport

由于信息部工作的特殊性，如果有员工离职的话，负责的报表就很难有人能够接下盘来。但是， FineReport工具的使用，由于简单易用，可以很大程度上缓解人员调整过程中所产生的压力。总体来说有以下几大优点:

1、易上手

由于简单，类Excel界面操作，所以上手比较快。

2、灵活

开发、测试或者部署都能够在一个比较短的周期情况下实现。

3、学习成本低

其他软件系统的学习成本无论从时间还是金钱上来讲都比较高，FineReport有自己的帮助文档，学习成本较低。

4、扩展性强

扩展性主要是体现在自身能够容纳其他应用的能力以及把自己的功能嵌到其他系统里面的能力，FineReport提供多种接口，几乎能嵌入各种系统。

实践案例

如今公司的信息架构分为三层，最上面一层是科技管理层。第二层就是数据仓库以及系统数据的接口服务，大部分管理者对于报表的一些疑问，或者对现在的一些经营问题都会把它细化成为更细的分析目标，下沉到分析人员这一层来进行处理。第三层是一线人员的业务数据产生的环节。

在数据分析查看这一方面，领导会经常通过热力图来了解各地的销售情况，各种产品的对比以及同比环比，数据一目了然。这么一来就能避免整理报表、传输报表过程中带来的意外。其次能让领导根据自己的业务经验，以及自己所处的经营高度去快速发现问题，指导第二层数据分析人员，快速开展数据分析工作。

通过这样一张图可以清楚的看到保费以及赔款的占比，在不同的地区他这个保费的收入以及赔款的支出、现金流的状况是怎么样一个情况。

对于保险公司，最关心两个指标，一个值是估损偏差率另一个是结案失效平均天数。值呢是实效的平均天数。通过这两个指标可以看到我们理赔队伍运行的状况是否正常。

以下是典型的中国式报表，处理这种报表的过程是非常痛苦的。因为每个表即使用数据透视表至少要转一下或者改一下筛选条件才能填完其中的一个格。而使用FineReport只用了一个工作日来完成前端页面开发和后端数据提取，彻底解放了一个人要干好几个小时的劳力问题。